Единый телефон +7 (495) 792 88 92
Главная Корпоративным клиентам Расчетно-кассовое обслуживание

Расчетно-кассовое обслуживание

Расчетное обслуживание в рублях

1. Безналичные операции по счету:
  • зачисление;
  • перечисление внутри Банка (в том числе через корреспондентскую сеть АО КБ «КОСМОС»);
  • перечисление через корреспондентскую сеть Банка России;
  • перечисление налоговых и таможенных платежей;
2. Перевод денежных средств под безналичный приход «день в день».
3. Перевод денежных средств под сдаваемую денежную наличность «день в день»;
4. Помощь в розыске денежных средств (запросы).

Все платежи по банковскому счету осуществляются на основании платежных распоряжений — расчетных документов клиента и в соответствии с действующим законодательством РФ.

Платежи клиентов проводятся в пределах остатка на расчетном счете без каких-либо ограничений, за исключением случаев, предусмотренных законодательством.

Расчетные документы исполняются Банком в день их получения, если они поступили в Банк:

  • на бумажном носителе до 13:00
  • в электронной форме по системе Интернет-Клиент до 15:00

Документы, поступившие после указанного времени будут исполнены Банком на следующий банковский день. Возможно исполнение расчетных документов клиентов во внеоперационное время по отдельному запросу.

Обмен платежными документами между Банком и клиентом может осуществляться в электронном виде, на основе заключаемого договора о банковском обслуживании с использованием программно-технического комплекса "Интернет-Клиент", дающего возможность управления счетом непосредственно из офиса.

Благодаря тому, что АО КБ "КОСМОС" является участником прямых расчетов по Москве (и Московской области), расчеты с московскими контрагентами клиентов осуществляются в течение одного дня.

Кассовое обслуживание в рублях:

  1. Прием, пересчет и зачисление на счет доставляемых клиентом наличных денежных средств;
  2. Прием и пересчет доставляемых клиентом монет с зачислением денежных средств на счет;
  3. Инкассация наличных денежных средств;
  4. Доставка денежных средств;
  5. Повторный пересчет из-за наличия недостачи, излишков, поддельных и (или) неплатежных денежных знаков;
  6. Оформление чековой книжки;
  7. Выдача наличных денежных средств:
    • на командировочные расходы, заработную плату и приравненные к ней выплаты;
    • хоз.нужды и прочее;
  8. Выдача наличных денежных средств в день заказа (при наличии средств в кассе Банка):
    • на командировочные расходы, заработную плату и приравненные к ней выплаты;
    • на страховое возмещение;
    • хоз.нужды и прочее;
  9. Выдача монет по заказу.

Расчетное обслуживание в валюте

  1. Безналичные операции по счету:
    • зачисление;
    • перевод внутри Банка;
    • перевод в долларах США, Евро и другой валюте в пользу бенефициаров, не клиентов Банка;
    • перевод налоговых и таможенных платежей.
  2. Аннулирование, возврат платежных инструкций клиента
  3. Исправление, уточнение платежных инструкций:
    • до исполнения Банком (в т.ч. оформление новых инструкций);
    • после исполнения Банком.
  4. Помощь в розыске денежных средств (запросы)

При открытии текущего счета в иностранной валюте клиенту автоматически открываются транзитный счет. Режим работ указанного банковского счета определяются в соответствии с нормативными актами Банка России.

Все платежи по банковскому счету осуществляются на основании платежных распоряжений — расчетных документов клиента и в соответствии с действующим законодательством РФ.

Платежные документы клиента исполняются Банком не позже дня, следующего за днем поступления в Банк соответствующего платежного документа в рамках режима операционного дня, установленного Банком.

Кассовое обслуживание в валюте:

  1. Выдача наличных денежных средств:
    • в долларах США;
    • в Евро;
  2. Прием наличных денежных средств с зачислением на валютный счет (в случаях, предусмотренных законодательством).
Выдача и прием наличных денежных средств

Для получения наличных денежных средств клиент получает (по заявлению) в Банке чековую книжку на 50 листов. При получении наличных денежных средств клиент выписывает чек (денежный) на предъявителя. Чек действует в течение 10 дней со дня выписки и дает право банку списать с расчетного счета клиента выданную наличными сумму.

При сдаче на расчетный счет денежных средств наличными клиент выписывает объявление на взнос наличными. Документ имеет реквизиты клиента и Банка; в нем указана сумма прописью и назначение взноса за подписью вносителя. Объявление состоит из трех частей: данные вносителя, квитанция для вносителя, ордер — для банковских проводок по счетам. На основании объявления на взнос Банк зачисляет сумму полученных денежных средств на расчетный счет клиента и оприходует ее по кассе.

В подтверждение сумм, списанных или зачисленных на расчетный счет клиента. Банк отчитывается перед клиентом выпиской из расчетного счета.

Прием/выдача наличных денежных средств производится:

  • с зачислением/списанием текущим операционным днем — с 9:30 до 17:00 (пн.-чт.); с 9:30 до 16:30 (пт.)
Операционная касса вне кассового узла или пункт обмена валюты

В целях развития Вашего бизнеса Банк может открыть на Вашей территории операционную кассу или пункт обмена валюты. Работа через эти подразделения Банка существенно упростит Ваши наличные расчеты с контрагентами и клиентами. Кроме того, Вы получите следующие преимущества:

  • рост товарооборота;
  • рост числа клиентов за счет удобства осуществления оплаты товаров и услуг;
  • зачисление торговой выручки "день-в-день";
  • минимальный тариф за инкассацию денежных средств.

АО КБ «КОСМОС» в кратчайшие сроки открывает счета в российских рублях и иностранной валюте юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям, резидентам и нерезидентам Российской Федерации. 

Для открытия счёта клиент предоставляет докуметы согласно перечню.

Перечень документов, необходимых для открытия банковского счета, счета по вкладу (депозиту) юридическому лицу-резиденту
Перечень документов, необходимых для открытия банковского счета, счета по вкладу (депозиту) индивидуальному предпринимателю
Перечень документов, необходимых для открытия банковского счета, счета по вкладу (депозиту) юридическому лицу-нерезиденту

Обращение за открытием счёта производится лично руководителем, главным бухгалтером юридического лица или третьим лицом – представителем юридического лица на основании доверенности на открытие счета в АО КБ «КОСМОС», выданной руководителем и заверенной печатью организации.
Открытие счета осуществляется Банком в течение 2 дней при условии полного соответствия представленных Клиентом документов требованиям Банка и действующему законодательству.
При заключении договора о банковском вкладе (депозите), полный перечень документов, изложенный выше, у Клиента не истребуется, если у Клиента открыт расчетный счет в АО КБ «КОСМОС».

ПРИМЕЧАНИЕ:

В случае внесения изменений в Учредительные документы, зарегистрированные в установленном порядке, организация предоставляет в Банк оригиналы либо копии соответствующих документов, заверенные нотариально либо органом, осуществившим регистрацию (включая Свидетельства о внесении изменений в учредительные документы). 
Если право подписи платежных документов представлено, помимо руководителя и главного бухгалтера, другим лицам, то в Банк предоставляются приказы, подтверждающие их полномочия на право распоряжаться счетом (оригинал или нотариально удостоверенная копия) При этом, в таких приказах, кроме главного бухгалтера, должно быть указано, что этим лицам предоставлено право первой или второй подписи расчетных документов.
Карточка с образцами подписей и оттиска печати предоставляется по форме № 0401026 и заполненная в соответствии с Инструкцией Банка России №153-И от 30.05.2014г. «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)».