на главную страницу
  на главную страницу
Услуги
Расчетно-кассовое обслуживание
- физических лиц
- юридических лиц
Валютные операции
Кредитование
- физических лиц
- юридических лиц
Операции на рынке
ценных бумаг
Инкассация и доставка
Депозиты физических лиц
Депозиты юридических лиц
Аккредитивы
Дистанционное
банковское обслуживание
"Интернет-Банк"
Памятка "О мерах безопасности при работе с системой ДБО"
Валютный контроль
Индивидуальные
сейфовые ячейки
Пластиковые карты
Дистанционное банковское обслуживание по пластиковым картам
Способы мошенничества
Меры безопасности и защиты от мошенничества
Платежи физических лиц по системе "РАПИДА"
Денежные переводы
Памятка "Об электронных денежных средствах"
Услуги для печати

Расчетно-кассовое обслуживание юридических лиц

АО КБ "КОСМОС" в кратчайшие сроки открывает счета в российских рублях и иностранной валюте юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям, резидентам и нерезидентам РФ.

Для открытия счёта клиент предоставляет докуметы согласно перечню.

Перечень документов, необходимых для открытия банковского счета, счета по вкладу (депозиту) юридическому лицу-резиденту

Наименование документа Примечание
1 Заявление на открытие счёта установленной формы/ заявление о принятии вклада (депозита) Выдаётся в Банке
2 Договор банковского счета/Договор о депозитном вкладе (2 экземпляра) Выдаётся в Банке
3 Анкета клиента – юридического лица; анкета физического лица - единоличного исполнительного органа; анкета физического лица – на лиц, имеющих право подписи в банковской карточке Выдаётся в Банке. Опросный лист Клиента-ЮЛ и приложение 1 к опросному листу Клиента-ЮЛ
4 Карточка с образцами подписей и оттиска печати
(1 экземпляр)
Оформляется в Банке либо нотариально удостоверенная
5 Решение о создании организации Оригинал либо нотариально заверенная копия
6 Устав в действующей редакции, включая внесенные изменения Оригинал с отметкой о государственной регистрации либо нотариально заверенная копия
7 Учредительный договор в действующей редакции, включая внесенные изменения (при наличии) Оригинал с отметкой о государственной регистрации либо нотариально заверенная копия
8 Протокол Общего собрания участников (акционеров) или Решение единственного участника об избрании (назначении) единоличного исполнительного органа юридического лица – генерального директора/директора Оригинал либо нотариально заверенная копия
9 Приказ о вступлении в должность единоличного исполнительного органа юридического лица – генерального директора/директора Оригинал либо нотариально заверенная копия
10 Приказ о назначении главного бухгалтера или об исполнении обязанностей главного бухгалтера (совмещении) иным должностным лицом Оригинал либо нотариально заверенная копия
11 Свидетельство о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц о юридическом лице, зарегистрированном до 1 июля 2002 года
либо

Свидетельство о государственной регистрации юридического лица
Оригинал либо нотариально заверенная копия
12 Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе юридического лица Оригинал либо нотариально заверенная копия
13 Выписка из Единого государственного реестра юридических лиц (на момент открытия счета в Банке дата выдачи выписки не должна превышать 30 дней с момента ее получения в ИФНС) Оригинал выписки (передается в Банк) либо нотариально заверенная копия
14 Информационное письмо ГМЦ Госкомстата России об учёте в ЕГРПО (установлении юридическому лицу кодов государственной статистики) Оригинал либо нотариально заверенная копия
15 Договор аренды (субаренды) + свидетельство о праве собственности на здание/помещение арендодателя (при наличии) либо свидетельство о праве собственности на здание/помещение по адресу местонахождения организации Оригинал либо нотариально заверенная копия
16 Лицензии (разрешения), выданные юридическому лицу в установленном законодательством РФ порядке на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию Оригинал либо нотариально заверенная копия
17 Документы, удостоверяющие личности лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати (дополнительно для нерезидентов – миграционная карта и документ, удостоверяющий право иностранного гражданина или лица без гражданства на нахождение на территории Российской Федерации (виза (за исключение стран, для которых установлен безвизовый режим) или разрешение на временное проживание на территории Российской Федерации) Оригинал либо нотариально заверенная копия
  Дополнительно для открытия счета обособленному структурному подразделению предоставляются:
18 Положение об обособленном подразделении юридического лица Оригинал либо нотариально заверенная копия
19 Протокол (иной распорядительный документ) о создании обособленного структурного подразделения и утверждении Положения об обособленном структурном подразделении юридического лица
20 Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе юридического лица по месту нахождения его обособленного подразделения
21 Приказ о вступлении в должность руководителя обособленного структурного подразделения
22 Приказ о назначении главного бухгалтера или об исполнении обязанностей главного бухгалтера (совмещении) иным должностным лицом обособленного структурного подразделения
  Сведения (документы), предоставляемые в целях идентификации Клиента, Представителей Клиента:
23
  • сведения (документы) о финансовом положении (копии годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате);
  • и (или) копии годовой (либо квартальной) налоговой декларации (с отметками налогового органа об их принятии);
  • и (или) копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год (подтверждающая достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству РФ);
  • и (или) справка об исполнении юридическим лицом обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом;
  • и (или) сведения об отсутствии в отношении юридического лица производства по делу о несостоятельности (банкротстве), вступивших в силу решений судебных органов о признании его несостоятельным (банкротом), проведения процедур ликвидации по состоянию на дату представления документов в Банк;
  • и (или) сведения об отсутствии фактов неисполнения юридическим лицом своих денежных обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах;
  • и (или) данные о рейтинге юридического лица (размещенные в сети "Интернет" на сайтах международных рейтинговых агентств ("Standard & Poor's", "Fitch-Ratings", "Moody's Investors Service" и другие) и национальных рейтинговых агентств).
  • Юридические лица, период деятельности которых не превышает 3 месяцев со дня их регистрации и не позволяет представить в Банк вышеперечисленные сведения (документы), представляют в Банк:
  • справку о проведенной финансовой деятельности и (или) налоговую отчетность на первую отчетную дату (налоговая декларация по налогу на прибыль и (или) налоговая декларация по налогу на добавленную стоимость с отметками налогового органа об их принятии или без такой отметки с приложением либо копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте), либо копии подтверждения отправки на бумажных носителях (при передаче в электронном виде));
  • и (или) копию книги учета доходов или книги учета доходов и расходов и (или) Бизнес-плана.
  • 24
  • сведения о деловой репутации (отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) о юридическом лице других клиентов Банка, имеющих с ним деловые отношения;
  • и (или) отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) от других кредитных организаций, в которых юридическое лицо ранее находилось на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке деловой репутации данного юридического лица).
  •   Банк вправе потребовать от Клиента предоставления иных документов, не указанных в общем перечне документов на открытие счета для соблюдения требований Федерального закона №115-ФЗ от 07.08.2001г. «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

    Обращение за открытием счёта производится лично руководителем, главным бухгалтером юридического лица или третьим лицом – представителем юридического лица на основании доверенности на открытие счета в АО КБ «КОСМОС», выданной руководителем и заверенной печатью организации.
    Открытие счета осуществляется Банком в течение 2 дней при условии полного соответствия представленных Клиентом документов требованиям Банка и действующему законодательству.
    При заключении договора о банковском вкладе (депозите), полный перечень документов, изложенный выше, у Клиента не истребуется, если у Клиента открыт расчетный счет в АО КБ «КОСМОС».

    ПРИМЕЧАНИЕ:

    В случае внесения изменений в Учредительные документы, зарегистрированные в установленном порядке, организация предоставляет в Банк оригиналы либо копии соответствующих документов, заверенные нотариально либо органом, осуществившим регистрацию (включая Свидетельства о внесении изменений в учредительные документы).
    Если право подписи платежных документов представлено, помимо руководителя и главного бухгалтера, другим лицам, то в Банк предоставляются приказы, подтверждающие их полномочия на право распоряжаться счетом (оригинал или нотариально удостоверенная копия) При этом, в таких приказах, кроме главного бухгалтера, должно быть указано, что этим лицам предоставлено право первой или второй подписи расчетных документов.
    Карточка с образцами подписей и оттиска печати предоставляется по форме № 0401026 и заполненная в соответствии с Инструкцией Банка России №153-И от 30.05.2014г. «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)».

    123317, г. Москва, Красногвардейский б-р, д. 7, стр. 1
    kosmos@bcosm.ru, тел. (495) 648-63-59